أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات

أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات
المادة المحتويات:
بالنسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل، فإن أي وقت يمكن أن يكون أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات؛ ومع ذلك، هناك بعض ظروف السوق التي تعطي الأموال مؤشر ميزة على نظرائهم الأموال المدارة بنشاط. لماذا تعتبر صناديق المؤشرات عادة أفضل الخيارات الاستثمارية للمستثمرين على المدى الطويل؟ الجواب القصير هو أن طبيعتها السلبية والهيكل المنخفض التكلفة توفر ميزة الأداء التي تساعدهم على التغلب على غالبية الأموال المدارة بنشاط على المدى الطويل.

بالنسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل، فإن أي وقت يمكن أن يكون أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات؛ ومع ذلك، هناك بعض ظروف السوق التي تعطي الأموال مؤشر ميزة على نظرائهم الأموال المدارة بنشاط.

لماذا تعتبر صناديق المؤشرات عادة أفضل الخيارات الاستثمارية للمستثمرين على المدى الطويل؟ الجواب القصير هو أن طبيعتها السلبية والهيكل المنخفض التكلفة توفر ميزة الأداء التي تساعدهم على التغلب على غالبية الأموال المدارة بنشاط على المدى الطويل.

ولكن ماذا عن الاستراتيجيات قصيرة الأجل لصناديق المؤشرات؟ متى يكون أفضل وقت للاستثمار في صناديق المؤشرات؟ هل هناك ظروف سوق معينة تجعل صناديق المؤشرات فكرة أفضل من الأموال المدارة بنشاط؟ دعونا نصل مع الإجابة على هذه الأسئلة.

عندما تغلب صناديق المؤشرات على الأموال المدارة بشكل نشط

قبل المضي قدما في النقاش السلبي مقابل النقاش النشط، تجدر الإشارة إلى أنه لا توجد طريقة مطلقة ومثبطة للتنبؤ بأنواع صناديق الاستثمار التي ستؤدي أداء أفضل من غيرها خلال أي إطار زمني ، ولا سيما الفترات القصيرة الأجل، مثل سنة واحدة أو أقل.

ولكن هناك شروط يمكن أن تجعل صناديق المؤشرات خيارا استثماريا أكثر ذكاء من الأموال المدارة بنشاط:

  • أسواق بول القوية (الأسهم): عندما ترتفع أسعار الأسهم في جميع القطاعات وأنواع صناديق الاستثمار المشترك، فإن المديرين يفقدون ميزتهم لأن الشراء والشراء الإستراتيجيين لديهم فرصة كبيرة للتخفيض إلى مؤشرات السوق الرئيسية على أنها مطابقة أو ضرب. على سبيل المثال، في عام 2006، عندما كانت السوق في السنة التقويمية الأخيرة من تشغيل الثور السابق، طليعة 500 مؤشر (فينيكس) فاز أكثر من 75٪ من الأموال مزيج كبير. وفي عام 2010 وعام 2011، عندما كانت الأسهم في وضع الاسترداد الكامل بعد سوق الدب 2008، فاز فينس 70٪ و 80٪ من أقرانهم الفئة، على التوالي.
  • ضعف الأوضاع الاقتصادية (السندات): يمكن أن يكون من الصعب التنقل بين أسواق السندات ومديري صناديق السندات مع استراتيجيات الإدارة النشطة في كثير من الأحيان تعلم هذه الطريقة الصعبة - من خلال فقدان صناديق المؤشرات مثل < طليعة مؤشر سوق السندات (فمفكس) . على سبيل المثال، عندما تراجع الانتعاش الاقتصادي في عام 2011، وكانت صناديق الأسهم محظوظة للهروب من العائدات السلبية، كانت صناديق السندات عاما إيجابيا. ولكن صناديق مؤشر السندات كان عاما كبيرا. فمسكس 85٪ من جميع صناديق السندات متوسطة الأجل. الوقت الأكثر شيوعا عندما تفقد صناديق المؤشرات لصناديق تدار بنشاط عندما تتحول الأسواق المتقلبة، ويمكن فقط مدير ماهر (أو محظوظ) مدير الصندوق النشط من خلال الأسهم أو السندات التي يمكن أن تتفوق على مؤشرات السوق الرئيسية. ويسمى هذا النوع من السوق في كثير من الأحيان سوق منتقي الأسهم. وكما هو الحال في أي بيئة سوق، هناك أيضا بعض القطاعات التي يمكن أن تؤدي أداء أفضل من غيرها في الأسواق المتقلبة.
  • استخدام صناديق المؤشرات بحكمة

    خلاصة القول هي أنه لا توجد طريقة للتنبؤ بما سيفعله السوق على أساس سنوي أو لأي إطار زمني محدد لهذه المسألة. يمكن أن تكون صناديق المؤشرات أدوات ذكية للتنويع، ويمكن استخدامها بحكمة في تركيبة مع صناديق تدار بنشاط لبناء محفظة صلبة على المدى الطويل.

    الشركات الأكثر سمعة مع مجموعة جيدة من صناديق مؤشر منخفضة التكلفة تشمل الطليعة، الإخلاص وتشارلز شواب.

    تنويه: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ولا ينبغي أن تفسر على أنها مشورة في مجال الاستثمار. ولا تمثل هذه المعلومات بأي حال من الأحوال توصية لشراء أو بيع الأوراق المالية.