كيفية الحصول على عوائد أعلى على الصناديق المشتركة

الحصول على عوائد أعلى على الصناديق المشتركة
المادة المحتويات:
العديد من المستثمرين يبحثون عن أعلى وأسفل للحصول على أفضل طريقة للحصول على عوائد أعلى على محافظ صناديق الاستثمار المشترك. ولكن التحدي هو إيجاد سبل لتحقيق أقصى قدر من الأداء دون التعرض لمخاطر السوق المفرطة للحصول على تلك العائدات. نعم، عليك أن تكون على استعداد لقبول التقلبات في قيمة حسابك إذا كنت تريد أن ترى عوائد نسبية أقوى على المدى الطويل.

العديد من المستثمرين يبحثون عن أعلى وأسفل للحصول على أفضل طريقة للحصول على عوائد أعلى على محافظ صناديق الاستثمار المشترك. ولكن التحدي هو إيجاد سبل لتحقيق أقصى قدر من الأداء دون التعرض لمخاطر السوق المفرطة للحصول على تلك العائدات. نعم، عليك أن تكون على استعداد لقبول التقلبات في قيمة حسابك إذا كنت تريد أن ترى عوائد نسبية أقوى على المدى الطويل. ولكن يمكنك أيضا أن تكون ذكية واستراتيجية في تحقيق التوازن بين المخاطر والعودة باستخدام أي أو كل من هذه الطرق اختبار الزمن.

>

احصل على صندوق استثمار أعلى عوائد من خلال الحفاظ على التكاليف منخفضة

لا يمكنك التحكم في سوق الأسهم، ولكن يمكنك زيادة عوائد صناديق الاستثمار الخاصة بك عن طريق تقليل النفقات الخاصة بك. فكر في ذلك كما تفعل ميزانية منزلك. لا يمكنك أن تعطي لنفسك زيادة في الأجر، ولكن يمكنك أن تفعل شيئا يمكن أن يكون له تأثير متساو: حافظ على المزيد من المال الخاص بك بجد من خلال إنفاق أقل.

أول شيء يمكنك القيام به للحفاظ على انخفاض التكاليف هو شراء الأموال عدم تحميل مع نسب حساب منخفضة. لا تحمل الأموال التي لا تحمل رسوما على المبيعات والتي يمكن أن تأتي في شكل حمل أمامي - ستدفع في أغلب الأحيان أكثر من 5 في المائة من عملية الشراء - أو تحميلا آخر حيث تدفع الرسوم عند بيع الحساب.

نسب النفقات هي الرسوم التي لا ترى تماما كما واضح. هذه هي النفقات التي تدفع نحو دفع التكلفة التشغيلية للصندوق المشترك. على سبيل المثال، إذا كان صندوق الاستثمار المشترك لديه عائد إجمالي قدره 10 في المئة في سنة واحدة ونسبة المصروفات للصندوق 1.5 في المئة، فإن العائد الفعلي سيكون 8. 5 في المئة.

الآن تخيل أنك اشتريت صندوقا مشابها مع نسبة نفقات أقل 0٪ فقط. وستكون عائدتك الفعلية في هذا المثال البسيط 9 في المائة. هذا الفرق واحد في المئة تضيف حقا مع مرور الوقت. القيام ببعض الأبحاث لمعرفة كيفية العثور على أرخص الأموال والحفاظ على المزيد من المال الذي كسبت بشق الأنفس.

طرق أخرى للحفاظ على خفض التكاليف مع صناديق الاستثمار المتبادل هو الحفاظ على التداول إلى أدنى حد ممكن، أو شراء الأموال مع عدم وجود رسوم المعاملات. العديد من وسطاء الخصومات وشركات الصناديق الاستثمارية المتبادلة تقدم صناديق غير محملة بنسب حساب منخفضة، ولكن هذا لا يعني أنه لا توجد رسوم محتملة أخرى يمكن أن تضيف نفقات كبيرة. وأحد هذه التكاليف هو رسم معاملة، عادة حوالي 10 دولارات لكل صفقة. إذا كنت تضع العديد من الصفقات في الشهر، وهذه الرسوم يمكن أن تضيف حقا. إن استراتيجية الشراء والاستمرار في الاستثمار لن تحافظ فقط على تكاليف التداول الخاصة بك منخفضة ولكن عليك أيضا تجنب العديد من الأخطاء المكلفة التي يقوم بها المستثمرون عند محاولة "التغلب على السوق"، والتي غالبا ما تؤدي إلى عوائد أقل.

الحصول على أعلى صندوق الاستثمار المشترك العائد من خلال زيادة التعرض للأسهم

واحدة من أولى الخطوات التي يجب اتخاذها عند بناء محفظة من صناديق الاستثمار هو أن تقرر تخصيص الأصول الخاصة بك، مزيج من أنواع الأصول الرئيسية الثلاثة - الأسهم والسندات والنقدية - التي سوف تشكل محفظتك.قد يكون لدى محفظة معتدلة من الصناديق الاستثمارية توزيع أصول ما يقرب من 65 في المئة من الأسهم و 30 في المئة السندات و 5 في المئة نقدا، ولكن إذا كان المستثمر يريد تحسين أداء المحفظة وانه على استعداد لاتخاذ المزيد من مخاطر السوق، وقال انه قد تختار لجعل توزيع الأصول أكثر عدوانية.

يمكن أن يزيد التعرض للمخاطر. ويمكن تعديل التخصيص المعتدل للحافظة إلى 80 في المائة من الأسهم و 20 في المائة من السندات. وسيعتبر ذلك تخصيصا معتدلا للأصول. إذا لم تكن متأكدا مما إذا كانت هذه الزيادة في صناديق الأسهم فكرة جيدة، يمكنك استخدام استبيان تحمل المخاطر لمعرفة ما هو تخصيص الأصول المناسب لك.

تحسين أداء المحفظة من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتزايد النمو

عندما تستثمر في الصناديق الاستثمارية ذات النمو القوي، يمكنك الحصول على عوائد أعلى من مؤشرات السوق الواسعة مثل مؤشر S & P 500. العديد من الصناديق الاستثمارية الأسهم النمو العدوانية لديها مصطلح "النمو العدواني"، "ارتفاع رأس المال"، "فرصة رأس المال" أو "الأسهم الاستراتيجية" ضمن اسم الصندوق. ومثلما هو الحال في زيادة تعرضك لصناديق الأسهم، يمكن أن يؤدي استخدام صناديق الأسهم ذات النمو الضخم إلى تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل من متوسطات السوق، ولكن يجب أن تكون على استعداد لاتخاذ مخاطر إضافية في السوق.

هذا يعني فترات التقلب (الصعود والهبوط) في قيمة أموالك.

الحصول على عوائد أعلى مع صناديق القطاع

طريقة واحدة للتغلب على السوق هو العثور على أفضل القطاعات التي يمكن أن تتفوق على سوق الأسهم ككل. كما قد تتخيل، ليس هناك طريقة معينة للقيام بذلك، ولكن عددا قليلا من القطاعات قد تفوقت بشكل عام على مؤشرات السوق الرئيسية، ويمكن أن يحتمل أن تستمر في أداء متفوق لسنوات قادمة. ومن أمثلة القطاعات الصناعية الرئيسية التكنولوجيا، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية، والدورات الاقتصادية للمستهلكين، والمرافق، والمالية.

التكنولوجيا هي قطاع يمكن أن يتفوق على القطاعات الأخرى في السنوات والعقود المقبلة. فالاقتصادات والأعمال التجارية في جميع أنحاء العالم مترابطة بالتكنولوجيات، مثل المصنعين الذين ينتجون أجهزة حاسوبية أو برامج حاسوبية أو إلكترونيات. كما أنها مرتبطة من قبل شركات صناعة الخدمات التكنولوجية، مثل تلك التي توفر تكنولوجيا المعلومات ومعالجة البيانات التجارية. بعض الأمثلة على شركات التكنولوجيا تشمل أبل ومايكروسوفت وجوجل والفيسبوك.

قطاع آخر يمكن أن ينمو أسرع من المتوسطات هو قطاع الرعاية الصحية. ومع تقدم السكان في السن والتقدم السريع في التكنولوجيا الحيوية، فمن المؤكد أن الصناعة الصحية ستزدهر في السنوات والعقود القادمة. فعندما تقوم صناعات كثيرة بأداء ضعيف بسبب الظروف الاقتصادية السلبية، فإن الصناعة الصحية يمكن أن تظل جيدة نسبيا لأن الناس ما زالوا بحاجة إلى رؤية الطبيب وشراء عقاقيرهم بغض النظر عن الظروف الاقتصادية. ويعتبر قطاع الرعاية الصحية قطاعا دفاعيا لهذا السبب.

أفضل طريقة للحصول على عوائد أعلى على الصناديق المشتركة

أكبر قدر من السيطرة التي يمكن للمستثمرين تحقيقها على نمو محفظتهم يسهم بمزيد من المال.لا يمكنك السيطرة على الاقتصاد. لا يمكنك التحكم في السوق. ولا يمكنك التحكم في كيفية أداء استثماراتك. ولكن هناك فرق بين عودة الاستثمار والعائد على الاستثمار.

على سبيل المثال، إذا كنت تشتري صندوقا مشتركا يبلغ معدل العائد 5 في المائة على مدى ثلاث سنوات، قد لا تكون سعيدة بشكل لا يصدق مع تلك العودة. الآن لنفترض أن المتوسط ​​يأتي من عائد 10٪ في السنة الأولى، وعائد 10٪ في السنة الثانية، وعائد 5٪ في السنة الثالثة. وسيكون متوسط ​​عائد الاستثمار أعلى من متوسط ​​السنوات الثلاث البالغ 5 في المائة إذا كنت ستشتري المزيد من الأسهم خلال السنة التي انخفض فيها الصندوق بنسبة 10 في المائة. كنت متوسط ​​عودتك أعلى لأنك اشتريت المزيد من الأسهم بسعر أقل. وهذا يصف مفهوما واسرتاتيجية اسرتاتيجية أساسية تسمى متوسط ​​تكلفة الدوالر أو دكا.

فكرة مماثلة هي إعادة التوازن بشكل دوري محفظتك. وهذا يعني شراء المزيد من أسهم صناديق الاستثمار التي انخفضت في قيمة وبيع أسهم الأموال التي زادت قيمتها. علی سبیل المثال، قد یکون لدیك خمسة صنادیق استثماریة مشترکة مع تخصیص بنسبة 20 في المائة، وبعد عام واحد یقلب الصندوق تقلبات وتصل نسب التخصیص إلی 15 في المائة علی صندوقین، و 25 في المائة علی صندوقین، وبقیت الصنادیق الخامسة بنسبة 20 في المائة . كنت تبيع أسهم من الفائزين وشراء في الخاسرين. هذا هو "شراء منخفضة بيع عالية" استراتيجية ولكن بطريقة مسؤولة. جدول دكا جيد هو مرة واحدة في السنة.

باختصار، فإن أفضل الاستراتيجيات للحصول على عوائد أعلى مع صناديق الاستثمار المشترك هي تلك التي تقع تحت سيطرتك. انه خطأ في محاولة تماما في السوق أو أن تعتقد أنك سوف تختار أفضل صناديق الاستثمار في كل مرة. بدلا من ذلك، تبقي الأمور بسيطة.