كيفية إجراء الدفعات والبنك مجهول

كيفية إجراء الدفعات واستلام الدفعات مجهول

من الصعب الحصول على الخصوصية في هذه الأيام. كل التفاصيل عنك في قاعدة بيانات في مكان ما، والقراصنة تحاول باستمرار لسرقة تلك المعلومات. في أي وقت تجري فيه عملية شراء أو ترسل دفعة، يظهر اسمك وقد يتم تخزينها مع تفاصيل أخرى حول المعاملة. قد يكون الهاتف المحمول الخاص بك حتى تكون مسؤولة عن تبادل المعلومات حول موقعك وعادات التسوق.

ماذا لو كنت لا تريد الجميع أن يعرف من أنت وكيف تنفق؟

ربما كنت ترغب في التبرع لجمعية خيرية أو شراء اللوازم الطبية - وكنت تفضل الاحتفاظ بتلك المعاملات لنفسك. فمن الممكن التمتع ببعض الخصوصية إذا كان لديك الحسابات الصحيحة اقامة. يستغرق الأمر بعض العمل (وهذا لا يعني أنك تستطيع أن تفعل أي شيء غير قانوني)، ولكن ليس هناك حاجة للذهاب خارج الشبكة والعيش في عالم النقدية فقط.

الرغبة في الخصوصية

هناك عدة أسباب قد ترغب في الاحتفاظ بها حساباتك الخاصة.

الخصوصية: لأي سبب من الأسباب، قد تفضل البنك (أكثر أو أقل) مجهول الهوية. ربما كنت قد فازت للتو في اليانصيب، وكنت قد سمعت قصص الرعب عن الفائزين الحصول على اصطدمت من قبل المفقودين منذ فترة طويلة معارفه والفنانين يخدع. أو قد تكون شخصية عامة (سواء كنت من المشاهير العالميين أو شخصية محلية)، وكنت لا تحب فكرة الجميع معرفة عملك.

العطاء والمدفوعات: على نفس المنوال، قد ترغب في إعطاء المال بعيدا من دون معرفة المستلم من أين جاء.

قد تفضل أيضا إجراء الدفعات دون الآخرين رؤية أين تنفق أموالك - سواء كنت تشتري أشياء لنفسك أو دفع مصاريف لشخص آخر.

الحفاظ على الانظار: إذا كان لديك أصول كبيرة، قد لا ترغب في بث هذه الحقيقة - وخاصة إذا كان يجعلك هدفا أكثر جاذبية للدعاوى القضائية.

في أسوأ السيناريوهات، قد تجد نفسك في حالة اختطاف وفدية.

نقل العقارات: ربما كنت أقل قلقا بشأن الخصوصية وأكثر قلقا بشأن شخص آخر. إذا كنت تريد أن تمر أصولك إلى شخص أو مؤسسة دون علم العالم بأسره بها (وتجنب الاحتمال)، فعليك إجراء الترتيبات في وقت مبكر.

كيان منفصل

لذا، ما الذي يمكنك فعله للحفاظ على خصوصية مواد العرض والمدفوعات الخاصة بك؟

النهج الأسهل هو أن نسأل المستشارين الموثوق بهم للأفكار. لا سيما إذا كنت على ما يرام، "مكاتب الأسرة" في منطقتك قد تفعل خدعة مع الاتصالات المحلية وموظفي سرية. يتطلب الاستعانة بمصادر خارجية إلى شركة ذات خبرة أقل قدر من المشاركة من جانبك - ولكن ستحتاج إلى إجراء بعض الأبحاث للتأكد من أنك تعمل مع أشخاص جديرين بالثقة.

يمكنك أيضا أن تأخذ الأمور في أيدي الخاصة بك.ومع ذلك، ستحتاج إلى أن يكون لديك على الأقل محامي محلي مراجعة خططك قبل سحب الزناد. هذه المقالة وغيرها مثل أنها ليست المشورة القانونية، ليست شخصية، ولا تحتوي على مستوى التفاصيل تحتاج قبل اتخاذ قرارات هامة.

أحد المقاربات هو إنشاء كيان يملك أصولك. على سبيل المثال، يمكن للشركة الثقة أو ذات المسؤولية المحدودة (ليك) الاحتفاظ بأصول مثل النقدية والسيارات والعقارات والمصالح التجارية.

ويمكن لهذه الكيانات أيضا إجراء الدفعات - دون ربط اسمك مباشرة بالدفعات.

شخص ما سوف يعرف أنك مرتبط بالكيان، ولكن يمكنك اختيار من هؤلاء الأشخاص (أو المنظمات). لاستخدام مثال بسيط، سيحتاج البنك إلى معرفة من أنت إذا كنت تريد أن تجعل الودائع والسحب باستخدام حساب الكيان. في إعداد أكثر تعقيدا، يمكنك تحديد الآخرين (مثل المحامي الذي تثق به) لإدارة الكيان والأصول لك.

بافتراض أنك تستعين بممثلين ذوي سمعة طيبة وجديرة بالثقة، فإن هؤلاء الأفراد لا مجهولون. على سبيل المثال، سوف تكون أسماءهم في ملف لدى البنك أو مكتب وزير الخارجية، ويمكن العثور عليها عند الضرورة (قد تكون ملفات وزير الدولة متاحة للجمهور). لذلك، إذا كان كيانك متورطا في أي شيء ظلل، يمكن إجبار هؤلاء الأفراد (من خلال الإجراءات القانونية) على التخلي عن هويتك.

إذا، ما هي أنواع الكيانات التي يمكنك استخدامها؟ مرة أخرى، فقط المحامي على دراية الوضع الخاص بك وقوانين الدولة يمكن أن أقول لكم، ولكن يمكننا أن نقدم لك بعض المواد الغذائية للفكر.

تروستس يمكن أن يساعد على إبقاء الأصول خارج اسمك، وبالتالي خارج المجال العام. قد تكون الصناديق الأفضل للأصول الشخصية مثل النقد والعقارات، ولكن قد تجدها مفيدة بطرق أخرى. والمثال الشائع على نحو متزايد هو الفائز في اليانصيب الذي يستخدم الثقة للمطالبة بمكاسبه.

الشركات ذات المسئوولية المحدودة هي خيار آخر، وخاصة إذا كنت تدير شركة، ولكن الأصول الشخصية يمكن أيضا الذهاب إلى شركة ذات مسؤولية محدودة. تسهل شركة نيو مكسيكو ذات المسئولية المحدودة، على وجه الخصوص، عدم الكشف عن هويتك - لن يظهر اسمك بالضرورة في السجلات العامة، ولكن سوف تحتاج إلى استئجار وكيل مسجل له مكاتب في ولاية نيو مكسيكو.

عدم الكشف عن هويته كاملة؟

لاحظ أن جميع الأمثلة أعلاه قانونية تماما. إذا كنت تريد حسابات مصرفية مجهولة الهوية للتغلب على "المناطق الرمادية" أو الأنشطة غير القانونية (مثل غسل الأموال أو التهرب من الضرائب أو الاحتيال على أحد الزوجين)، فلن تكون هذه الصفحة مفيدة. في عالم اليوم، لا يوجد شرعي طريقة للبنك مع عدم الكشف عن هويته الحقيقية. هناك منتجات وخدمات هناك وعد عدم الكشف عن هويته، ولكن هذه الخدمات تتطلب عموما كسر القانون أو وضع الثقة في شخص ما على استعداد لثني القواعد.

بالإضافة إلى القضايا القانونية، هناك تحديات عملية لإخفاء الهوية. إذا كنت تشتري شيئا عبر الإنترنت أو تتلقى مدفوعات في هذه الحسابات، فما هو العنوان البريدي الذي ستستخدمه؟ هل تحتاج إلى إدخال الرمز البريدي الخاص بك للدفع مع بطاقة الخصم أو الائتمان؟ليس من الصعب على الإطلاق أن تبقي اسمك خارج دائرة الضوء، ولكن هو من الصعب أن تكون غير مرئية.

بطاقات الهدايا هي أفضل رهان إذا كنت تريد أن تجعل محاولة في عدم الكشف عن هويته في الولايات المتحدة. عند الشراء نقدا، لا يوجد أي ورق يربط البطاقة بهويتك (ولكن إذا كنت تنوي كسر القانون، فإن الكاميرات الأمنية وغيرها من الأدوات يمكن أن تساعد أجهزة إنفاذ القانون في العثور عليك). ومع ذلك، هذه البطاقات فعالة فقط لمبالغ صغيرة نسبيا من الدولار. تتطلب بطاقات الخصم المدفوعة مسبقا ذات الحدود الأعلى تقديم معلومات تعريفية إلى البنك.

زيادة مخاطر الاحتيال

إذا قررت إنشاء حسابات مصرفية لأي من الكيانات المذكورة أعلاه، فاحرص على مراقبة هذه الحسابات. ربما كنت معتادا على الحماية التي تحصل عليها في المستهلك الحسابات (إذا تم استنفاد حسابك بسبب الاحتيال، قد يغطي البنك جميع الخسائر). مع أنواع الحسابات الأخرى، بما في ذلك حسابات الثقة والأعمال، فأنت مسؤول عن الخسائر.

بدائل

تفترض هذه الصفحة أنك تريد استخدام المنتجات المصرفية الرئيسية. الشيكات وبطاقات السحب الآلي وبطاقات الائتمان هي (لأفضل أو أسوأ) تخضع للوائح الحكومية وقوانين حماية المستهلك - أنت تعرف ما يمكن توقعه، وكنت محمي من بعض المخاطر. وقد تكون أيضا أشكال الدفع المقبولة فقط. ومع ذلك، هناك بدائل هناك (بيتكوين، من بين أمور أخرى). هذه الخيارات يمكن أن تقدم أيضا عدم الكشف عن هويته إذا ما استخدمت بشكل صحيح، ولكنها يمكن أن تكون محفوفة بالمخاطر.