ما هي أسرة صندوق الاستثمار المشترك؟

ما هي أسرة صندوق الاستثمار المشترك؟
المادة المحتويات:
في ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟ تعلمت عن أساسيات استثمارات صناديق الاستثمار المشترك وبعض المصطلحات المهمة، بما في ذلك نسبة مصروفات صناديق الاستثمار المشتركة، وحملة مبيعات صناديق الاستثمار المشتركة، ونشرة المعلومات، وبيان معلومات إضافية، ولكن في الوقت الحالي، أريد أن أتحدث عن مختلف مفهوم؛ لنقدم لكم بعض الفوائد المحتملة للاستثمار ضمن أسرة صناديق الاستثمار المشترك بدلا من تنويع الأصول عبر العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك.

في ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟ تعلمت عن أساسيات استثمارات صناديق الاستثمار المشترك وبعض المصطلحات المهمة، بما في ذلك نسبة مصروفات صناديق الاستثمار المشتركة، وحملة مبيعات صناديق الاستثمار المشتركة، ونشرة المعلومات، وبيان معلومات إضافية، ولكن في الوقت الحالي، أريد أن أتحدث عن مختلف مفهوم؛ لنقدم لكم بعض الفوائد المحتملة للاستثمار ضمن أسرة صناديق الاستثمار المشترك بدلا من تنويع الأصول عبر العديد من شركات صناديق الاستثمار المشترك.

تم بشكل صحيح، يمكن للاستثمار عبر الأسرة صندوق الاستثمار المشترك تقديم تنويع فئات الأصول، وربما خفض تكاليف الاستثمار الخاصة بك.

تعريف أسرة صندوق الاستثمار المشترك

أسرة صندوق الاستثمار المشترك هي مجموعة من صناديق الاستثمار المشترك التي تشترك في نفس الجهة الراعية لصناديق الاستثمار المشترك. لمساعدتك على فهمك للمفهوم، تخيل أن شركة إدارة الأصول أنشأت شركة تابعة لإدارة صناديق الاستثمار المشتركة، وأن الشركة الفرعية ترعى ثلاثة صناديق استثمار مشتركة جديدة:

>
  • صندوق جوشوا كينون للأوراق المالية
  • صندوق بوند جوشوا كينون
  • صندوق جوشوا كينون للعقارات

كل صندوق من هذه الصناديق الاستثمارية فريد من نوعه وله محافظ استثمار خاصة به. وفي معظم صناديق الصناديق االستثمارية المشتركة، يدار كل صندوق من قبل مدراء محافظ مستقلين. ولكن كل ثلاثة سيكون جزءا من "جوشوا كينون" صندوق صناديق الاستثمار المشترك.

فوائد الاستثمار ضمن صندوق استثمار مشترك

هناك العديد من الفوائد لأولئك الذين يرغبون في الحفاظ على أموالهم استثمرت ضمن أسرة صندوق الاستثمار المشترك واحد.

هذه هي:

  • بيان موحد من صندوق الاستثمار المشترك نفسه الذي تفاصيل الاستثمار الخاص في كل من الأموال الفردية. وهذا يعني أقل الأوراق وتفاصيل أكثر ملاءمة ما كنت تملك.
  • العديد من شركات الصناديق الاستثمارية تقدم موقعا يمكنك من خلاله نقل الأموال بين الأموال الفردية التي تشكل أسرة صندوق الاستثمار المشترك. بالعودة إلى مثالنا، إذا كان لديك 100،000 $ استثمرت في صندوق الأسهم جوشوا كنون، قد تكون قادرة على بيع أسهم منه لشراء بعض من صندوق السندات وصندوق العقارات في أي تهمة. من المهم قراءة نشرة المعلومات لمعرفة كيفية عمل التحويلات بين الأسر على أساس كل حالة على حدة.
  • سوف تسمح بعض الصناديق للمساهمين بالاستثمار في صناديق الاستثمار الأخرى ضمن أسرة الصندوق المشترك عند أدنى مستوياتها الدنيا. وهذا يعني أنك تحصل على إمكانية الوصول إلى الأموال التي لن تتمكن من الوصول إليها في مقابل العمل الذي تقدمه لأسرة الصندوق.
  • العديد من صناديق الاستثمار المشتركة سوف تسمح لك أن يكون المال سحبها تلقائيا من فحص أو حسابات التوفير وتقسيم بين صناديق الاستثمار المختلفة داخل الأسرة صندوق الاستثمار المشترك في أي رسوم إضافية.
  • في حالات نادرة، قد تكون قادرا على الاستثمار في صندوق استثمار "مغلق" لا يقبل مساهمين جدد بسبب استثمار قائم في أسرة صندوق مشترك.

صندوق الأسباب الشركات إنشاء صناديق الاستثمار الأسر

قد يبدو غير فعال إلى حد ما لإنشاء صناديق الاستثمار المشتركة متعددة ولكن فكرة الأسرة صندوق الاستثمار المشترك هو حقا سليمة. على سبيل المثال، إذا كان كل ما فعلته طوال اليوم هو الجلوس في غرفة وقيمة الشركات، تشغيل العديد من صناديق الاستثمار المتبادل لن تأخذ جهدا أكبر بكثير من تشغيل صندوق مشترك واحد لأن بلدي شراء وبيع القرارات يمكن أن تقوم على نوع من الأسهم أو أمن أخرى أنا فحص. قد يساعدك التوضيح.

تخيل أنني أدير أربعة صناديق استثمار مختلفة لعائلة صناديق الاستثمار المشترك الرئيسية.

  • صندوق نائب (مخزونات الكحول والتبغ والمقامرة والدفاع)
  • صندوق توزيعات الأرباح الزرقاء (الشركات ذات الأرباح المرتفعة والميزانيات العمومية القوية)
  • صندوق القيمة الدولية (شركات مقيمة بأقل من قيمتها خارج الولايات المتحدة)
  • صندوق السندات للشركات المتوسطة الجودة (سندات الشركات ذات التصنيف العالي)

إذا كنت أقرأ تقرير شركة مثل دياجيو وأنه تم تقديره بأقل من قيمتها في ذلك الوقت، فقد أكون قادرا لوضع أوامر الشراء للصناديق الثلاثة الأولى - نائب الصندوق، وصندوق أرباح الأسهم الزرقاء، وصندوق القيمة الدولية. إذا كنت أقرأ تقرير شركة مثل بيركشاير هاثاواي، فإنها لن تكون مؤهلة للحصول على أي من الأموال لأنها ليست نائبة الأسهم، أنها لا تدفع أرباحا، وليس مقرها دوليا.

وتتمثل ميزة ذلك في أنه يسمح للمساهم الفردي بأن يقرر لنفسه نوع الأصول الأكثر ملاءمة لمحفظته.

شركات صناديق الاستثمار المشترك الكبيرة مثل الطليعة والإخلاص لديها العشرات من الأموال في الأسرة صندوق الاستثمار المشترك تغطي تقريبا كل فئة الأصول المحتملة، وتخصيص الأصول، واستراتيجية الاستثمار يمكنك أن تتخيل.

مور إنفورماتيون أبوت كيف تستثمر في صناديق الاستثمار

لمعرفة المزيد عن كيفية الاستثمار في الصناديق الاستثمارية، اقرأ دليل المبتدئين الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك.

لا يقدم الرصيد خدمات أو استشارات ضريبية أو استثمارية أو مالية. يتم عرض المعلومات دون النظر في أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر معين وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا یشیر إلی النتائج المستقبلیة. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة من رأس المال.